Una vez que ingresas a la opcion de clientes y se te despliegan aquellos que ya diste de alta es posible ingresar a la alta de una poliza de 2 forma; una de ellas es dando click al boton de + que esta a la derecha del registro del cliente que vas a trabajar y la otra es en el menu colgante que se activa con la imagen que tiene tres lineas horizontales viene la opción de Poliza.






Una vez que se dio de alta un cliente estamos en posibilidades de dar de alta los datos referentes a sus pólizas de seguro, esto se logra con darle clickal boton de Nueva Póliza y nos aparece la siguiente pantalla.






Se despliega en la misma pantalla en la parte de abajo despues de la informacion del cliente toda una sección que nos solicita el ingreso de información de la póliza de seguros, siendo la siguiente:



Al seleccionar cualquiera de estas opciones, se despliega una sección que solicita el ingreso de la información de la póliza de seguros. Los campos a completar son:

  • Empresa (Nombre de la aseguradora con la que se tiene el seguro). 
  • Plan (El sistema mostrará los planes asociados a la empresa seleccionada). 
  • Número de Póliza (Dato alfanumérico). 
  • Tipo Conducto Pago 
  • Forma Pago 
  • Periodo 
  • Fecha Emisión 
  • Fecha Vigencia 
  • Fecha Pago 
  • Monto Pago 
  • Suma Asegurada 
  • Unidad Pago 
  • Estatus 
  • Renovación 



Antes de proceder al llenado favor de considerar las siguientes reglas de negocio.




CAMPO


CONSIDERACIONES

Tipo de pago

Debe seleccionarse de un combo que incluye: Tarjeta de Crédito, Tarjeta de Débito, y Modo Directo. 

Modo Directo implica que el pago se realiza directamente con el asesor, o a través del portal bancario o referencia bancaria. 

Este campo se refiere al instrumento o medio de pago. 

Forma de pago

Debe seleccionarse de un combo que incluye: Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. 

Se refiere a la temporalidad o el plazo en que se realiza el pago de la póliza.

Fecha Emision

Es la fecha en que la póliza fue emitida por primera vez y no cambiará en ningún momento. En pólizas de vida, esta fecha y la de vigencia (que puede ser hasta los 99 años del cliente) no se modifican. 

En pólizas de gastos médicos, la fecha de emisión permanece inalterable para fines de antigüedad.

Fecha Vigencia

En pólizas de gastos médicos, la fecha de vigencia se debe actualizar cada año por parte del asesor, coincidiendo con el mismo día y mes, pero cambiando al año siguiente. 

Para pólizas de vida, la vigencia puede ser a largo plazo (ej. hasta los 99 años del cliente) y no se mueve. 

Cuando el campo "Renovación" está marcado, al llegar la Fecha de Vigencia, esta se moverá un año hacia el futuro automáticamente para pólizas de gastos médicos mayores.

Fecha Pago

Se calcula automáticamente una vez que se registra la suma asegurada y la forma de pago, validando los intervalos de fecha de los pagos. 

Puede coincidir con la Fecha de Vigencia en algunos casos. 

En pólizas de vida, la fecha de pago sí cambia año con año. 

En pólizas de gastos médicos, esta fecha también cambia anualmente y se actualiza en automático en función de la nueva vigencia y el periodo. 

El sistema utiliza esta fecha para los recordatorios de pago. El asesor debe actualizar manualmente el estado de la póliza a "Pagado" y la nueva fecha de pago cuando el cliente lo realice, ya que el sistema no está conectado a las aseguradoras.

Suma Asegurada

La suma asegurada es la cantidad máxima de dinero que una compañía de seguros se compromete a pagar en caso de que ocurra un siniestro cubierto por la póliza.

Es la cantidad monetaria capturada por el asesor, considerando la Unidad de Pago acordada con el cliente. 

Puede ser en pesos, UDIs o dólares. En caso de UDIs o dólares, la cantidad real en pesos variará con el tipo de cambio.

Pago Anual

El asesor debe capturar aquí la cantidad monetaria anual que, según las tarifas de la aseguradora, cubre la Suma Asegurada. 

Si la Suma Asegurada cambia, el Pago Anual y el Monto de Pago deben recalcularse. 

Es importante considerar que en algunos planes, el pago anual es menor que la suma de los pagos fraccionados debido a recargos o descuentos por pago anual. El asesor debe sumar la anualidad de la cotización para reflejar el costo real.

Monto Pago

Este campo se actualiza automáticamente con la cantidad a pagar para el periodo próximo a vencer, en función de la Forma de Pago seleccionada. 

Si este campo cambia, el "Monto Pago Pesos" debe recalcularse. 

El sistema calcula este monto basándose en la Fecha de Emisión y el Periodo.

Monto Pago Pesos

Es el mismo concepto que "Monto Pago", pero calculado a pesos mexicanos de acuerdo con la "Unidad de Pago" y el tipo de cambio vigente en el momento. 

Este cálculo es vital para planes en UDIs o dólares, ya que el valor en pesos fluctuará. El sistema deberá tener el costo actualizado de la UDI y del dólar (que deben actualizarse diariamente desde Banco de México).

Unidad pago

Se selecciona de un combo (Pesos, UDIs, Dólar). 

Cada vez que cambia la unidad de pago, se deben recalcular el Pago Anual, Monto Pago y Monto Pago Pesos.

Renovación

Cuando este campo está marcado, al llegar la Fecha de Vigencia de pólizas de gastos médicos mayores, la vigencia se moverá un año hacia el futuro. 

El sistema debe enviar un correo al asesor para validar si la Suma Asegurada se mantiene o se modifica.

Estatus

Este campo se actualiza automáticamente a PENDIENTE DE PAGO tres semanas antes de la Fecha de Pago. 

El asesor debe actualizarlo manualmente a PAGADO cuando el cliente haya realizado el pago, registrando la fecha real de pago. 

Si la fecha de pago más 30 días transcurren sin que el cliente pague, el estatus cambiará automáticamente a VENCIDO. 

En caso de que el cliente no desee continuar con el seguro al finalizar su último pago y la Fecha de Vigencia, el asesor deberá cambiar manualmente el estatus a CANCELADA.



Y se procece al llenado de la informacion que se solicita con respecto a la poliza como se puede apreciar en la siguiente imagen.






Para la captura de la información con respecto a la Plan se da click en la parte de la caputra del campo y se nos permite escribir los inicios del nombre y se nos despliega información que tenga los inicios capturados para encontrar la opción se selecciona click al nombre que deseamos. 





Se debe de escribir el numero de la poliza que se esta contratando de acuerdo a la gestion que se realice con la aseguradora, como se aprecia en la siguiente imagen.







Como se muestra en la siguiente imagen se captura el Tipo de conducto de Pago seleccionandolo de un combo box desplegable de una serie de opciones previamente cargadas.






En la siguiente imagen se captura la forma de pago seleccionandolo de un combo box desplegable de una serie de opciones previamente cargadas.







En cuanto a las fechas se capturan 3 tipos de fechas diferentes las cuales son:


Fecha de Emisión. 

Fecha de Vigencia.

Fecha de Pago


y se logra con darle click en el campo y se nos muestra un objeto denominado calendario en donde se puede elegir el año, mes y dia a registrar como se muestra en la siguiente image.






Se debe de registrar la Suma Asegurada la cual se tomara en cuenta para establecer un pago mensual para contratar poliza.







Se captura la cantidad monetaria referente a la cifra que se debe de pagar en el periodo que se eligio en el campo de forma de pago.







Para el campo de estatus se elige el que debe de tener la poliza de acuerdo al evento en que se este considerando la poliza, este valor se elige de una lista de opciones.








Una vez que se tiene completa la captura de la información de la poliza procedemos a guardar esta información dándole click al botón de guardar.







Una vez que se concluye el guardado de la poliza aparece el mensaje de "Poliza guardada con éxito"






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